La Spagna ha recentemente abbassato il limite dei pagamenti in contanti che le persone possono fare fino a soli 1.000 euro.
Ecco le nuove regole, chi sarà più colpito e le sanzioni che devi conoscere.
Quali sono le nuove regole e ci sono delle eccezioni?
Il governo spagnolo ha recentemente introdotto una nuova legge antifrode, che stabilisce un limite all’importo che si può pagare in contanti.
Il limite precedente era di 2.500 euro, ma ora è stato ridotto a soli 1.000 euro.
Questo significa che tutti gli importi superiori a 1.000 euro dovranno essere pagati con la carta.
Il bollettino ufficiale dello stato spagnolo afferma che: “Le operazioni in cui una qualsiasi delle parti intervenute agisce come imprenditore o professionista, con un importo pari o superiore a 1.000 euro o il suo equivalente in valuta estera, non possono essere pagate in contanti”.
La misura colpisce le imprese spagnole e l’importo che si può pagare in negozi o per servizi professionali.
Per i pagamenti tra individui residenti in Spagna, il limite rimane a 2.500 euro.
Per i turisti, rimane in vigore un limite di 10.000 euro per le transazioni in contanti.
A chi si rivolge e chi sarà interessato?
La nuova legislazione cerca di limitare i pagamenti in contanti di grandi somme di denaro, di rendere più difficile per le persone lavorare senza dichiarare il loro reddito e di fermare il riciclaggio di denaro.
Si rivolge principalmente ai lavoratori autonomi e alle piccole imprese che non sono tenute a presentare un bilancio del reddito e dove il flusso di cassa è continuo e difficile da tenere sotto controllo.
Mira a stanare coloro che non dichiarano i pagamenti in contanti e cercano di creare un’economia sommersa.
Quali sono le conseguenze per i pagamenti in contanti superiori a 1.000 euro?
Il mancato rispetto delle nuove regole è considerato grave, e verranno imposte delle multe.
Il governo ha stabilito una sanzione del 25% del pagamento per entrambe le parti – chi paga e chi riceve.
Ma, nel caso in cui una delle due parti lo denunci, non dovrà pagare la sanzione.
Inoltre, una riduzione del 50 per cento sarà offerta per pagare la multa in modo tempestivo e senza reclami.
Qual è il limite dell’UE per i pagamenti in contanti ed è lo stesso?
Il 3 giugno 2021, l’Unione Europea ha introdotto una nuova regola per dire che tutti i viaggiatori che entrano o escono con 10.000 euro o più in contanti saranno obbligati a dichiararli.
Sono stati anche aggiunti nuovi elementi alla definizione di contanti per includere le monete d’oro e altri prodotti aurei.
Mairead McGuinness, commissario europeo per i servizi finanziari, ha dichiarato che il limite di 10.000 euro è “abbastanza alto da non mettere in discussione l’euro come moneta legale o influenzare l’inclusione finanziaria” e “abbastanza basso da rendere più difficile ai criminali riciclare grandi somme di denaro”.
Più tardi, il 20 luglio, la Commissione europea ha proposto la creazione di un nuovo organismo per combattere il riciclaggio di denaro.
La nuova proposta stabilisce anche regolamenti più severi sulle criptovalute e il divieto di transazioni in contanti superiori a 10.000 euro.
Attualmente, non esiste un limite stabilito a livello europeo per i pagamenti in contanti.
In precedenza, nel 2018, la Commissione europea ha deciso di non imporre limiti ai pagamenti in contanti perché ha detto che “limitare il contante non impedirebbe il finanziamento del terrorismo e sarebbe considerato una violazione della libertà personale degli europei”.
Anche se potrebbe essere utile per combattere il denaro nero, la sua efficacia non sarebbe accuratamente quantificata”.
Quali sono i limiti di contanti in altri paesi dell’UE?
La Spagna ha ora uno dei limiti di pagamento in contanti più bassi all’interno dell’UE, ma anche altri paesi hanno stabilito limiti simili.
Nel 2020 l’Italia ha fissato il limite a 2.000 euro e lo ridurrà a un limite in contanti di 1.000 euro nel 2022.
In Francia, c’è un limite di 1.000 euro per i residenti dal 2015 e di 15.000 euro per i non residenti.
In Belgio, c’è un limite di 3.000 euro dal 2014, e in Grecia il limite è di 1.500 euro.
In Germania, non c’è limite, ma i consumatori che vogliono pagare più di 10.000 euro sono tenuti a dichiarare la transazione.
Marco Bortolan
